テレビCMも盛んにおこなわれているWealthNavi。
AI投資というやつですね。
手数料のぼったくり投資なんて言われていますが、十分な運用成績を上げていれば手数料も払う価値はあるでしょう。
実際にWealthNaviを始めて５年たちました。
さて、どうなったでしょう。
WealthNaviの概要
今、注目されているAI投資です。
広告もかなり見かけますね。
AI投資というのはコンピュータ任せで投資を行います。
WelthNaviでは毎月の出資額とリスク許容度5段階を設定すると、あとは勝手に運用をしてくれます。
リスク許容度を高く設定すればよりアクティブな投資を行い、資産の変動が大きくなります。
投資商品の変動によってポートフォリオのバランスが崩れたら自動でリバランスしてくれます。
投資商品は一般に販売されているETFなどで普通の積み立て投資と同じです。
コンピュータが投資商品やポートフォリオのバランスを勝手に決めているというだけです。
WelthNaviでは毎月の積立に加えて初期投資で10万円が必要です。
WealthNavi手数料
WealthNaviの手数料は、口座残高に対して1%の手数料がかかります。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）などは大変優秀で、信託報酬が0.1%以下となっています。
このような投資信託商品と比べるとぼったくりのような手数料です。
手数料だけを見ればぼったくりですが、手数料に見合う成果を上げられていれば良いですよね。
5年目の成績
今年は、1か月ほど確認が遅れてしまったのですが以下のような状況です。
運用成績は、57.22%のプララス。
ちなみに昨年の4年目では36.97%でした。
これでも直近では少し落ち込んでいます。
落ち込みの原因は、米国雇用、若干円高気味で乱高下してる感じです。
しかし、ここ１，２年は気持ちが悪気ぐらいに好調です。
ちなみに、ドル建てでみると28.9％です。
一般的に言われる平均利回りで成長してる感じです。
やはり、円安で伸びたという事なんでしょうか。
ぼったくりか？
WealthNaviの手数料は高いです。
ぼったくりと言われても、きっちり成績を上げてくれていれば構いません。
素人の私が行っている積立投資の成績と比べてみます。
こちらは40.6%のプラス。
WealthNaviより16%以上負けています。
私のような素人よりは、１％の手数料を払ってもWealthNaviが優秀です。
WealthNaviは購入商品見ることができるので、真似して買えば確実に１％の手数料が利益になるんですけどね。
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